Amikor a megfelelő befektetési alapot keresed, nincs egyszerű dolgod: rengeteg lehetőség van és még több szempontot érdemes figyelembe venni, úgymint stratégia, költségek, kockázatok stb. Sokan érdeklődnek a hozamok után is, ezért készítettünk egy listát, a legjobban teljesítő alapokról…

A lista kizárólag érdekességképpen került meghatározásra, senkinek sem javasoljuk, hogy múltbeli hozamok alapján fektessen be. Erről itt írtunk: Amatőr hiba: Ne a múltbeli hozamok alapján fektess be! Ha nem tudod, hogy mi a befektetési alap, itt egy cikk: Mik azok a befektetési alapok?

Most, hogy tisztáztuk, a magasabb hozam nem jelenti azt, hogy az adott befektetési alap, vagy alapkezelő jobb lenne, mint a többiek, lássuk a listát:

10 – Allianz Indexkövető Részvény Nyilvános Nyíltvégű Alap

Az Allianz nyilvános, nyíltvégű és forintalapú részvényalapja érte el a 10. helyet, ami az elmúlt 5 évben felmutatott 14,26 százalékos átlagos hozam mellett nem meglepő. Itt a hazai részvénypiacon szereplő, jelentős vállalatok részvényeiből vásárolhatsz, így az ő eredményeik alapján nő vagy csökken az alap teljesítménye is.

Fontos azonban kiemelni, hogy egyrészt magas kockázatú alapról van szó, másrészt maga az Allianz is felhívja a figyelmet, hogy akkor érdemes belevágnod, ha minimum 5 évre tervezel. A Kiemelt Befektetői Információkat itt találsz.

alapkezelő

Forrás: Allianz.hu

9 – ERSTE Stock Hungary Indexkövető Részvény Befektetési Alap

A következő az ERSTE Stock Hungary Indexkövető alapja, amelynél, hasonlóan az Allianz fenti termékéhez, a hazai nagyvállalatok részvényeiből, sőt, akár állampapírokból is vásárolhatunk. Mindezt oly mértékben, hogy az egyes részvények alapon belüli aránya mindössze +/- 5 százalékban térhet el a BUX-on belüli arányuktól.

Ahogy a termék is, úgy az elmúlt 5 évre vonatkozó átlagos hozam szintje is hasonló az Allianzéhoz: 14,90%. Érdekesség azonban, hogy ellentétben az Allianz termékével, az Erste ezen alapja eggyel alacsonyabb kockázati besorolást kapott, illetve az éves alapkezelési díj is valamivel alacsonyabb.

Bővebb információkat itt találhatsz.

alapkezelő

Forrás: Ersteinvestment.hu

8 – K&H Navigátor Indexkövető Nyíltvégű Befektetési Alap

A nyolcadik helyet a K&H Indexkövető alapja szerezte meg, amely az előző két termékhez hasonló lehetőséget kínál a befektetőknek: a BUX legnagyobb cégeinek részvényeit. Fontos pont, hogy a csomagodban szereplő részvényeinek aránya itt is ugyanolyannak kell lennie, mint ahogy az a BUX-on van, maximum +/-5 százalékos eltéréssel.

Az igazi különbséget a díjaknál és az eredményeknél találod. A K&H alapja az elmúlt öt évben kereken 15 százalékos átlagot ért el a Bankmonitor számításai szerint, míg a vételi és visszaváltási díj alacsonyabb, mint az Erste hasonló termékénél. Ugyanakkor az éves alapkezelési díj magasabb.

Természetesen nem szabad elfelejtened, hogy ez továbbra is egy magas kockázatú alap, bár a számok egyértelműen biztatóak. Bővebb információ itt.

alapkezelő

Forrás: Kh.hu

7 – Concorde Rubicon Származtatott Befektetési Alap

A lista első olyan szereplője, amely nem a legnagyobb hazai vállalatok részvényeivel foglalkozik, a Concorde terméke, pontosabban annak Rubicon nevű származtatott befektetési alapja.

A Rubicon stratégiája, hogy „fundamentálisan alulárazott” részvények vásárlása révén biztosítja az állampapíroknál magasabb hozam elérését. Fontos kiemelni, hogy egy-egy alap aránya a portfólión belül akár a 10-15 százalékot is elérheti, illetve származtatott ügyletek is köthetőek.

Mindez azonban nem tűnik nagy problémának, hiszen az elmúlt 5 éves átlaghozam 15,18 százalék, ami ennek a listának a hetedik helyére volt elég. A Kiemelt Befektetői Információkat itt találhatsz.

alapkezelő

Forrás: Concordealapkezelo.hu

6 – OTP Tőzsdén Kereskedett BUX Indexkövető Alap

A hatodik helyen az OTP BUX indexkövető alapja áll, amely az Allianz, az ERSTE és a K&H már említett termékeihez hasonlóan a hazai részvénypiac legjelentősebb vállalatainak részvényeit veszi célba.

Ez pedig nem tűnik sikertelen vállalkozásnak: az alap az elmúlt 5 évre vonatkozóan 15,21 százalékos átlagos hozamot tud felmutatni. Érdekesség, hogy a befektetői információ szerint az éves díj jóval alacsonyabb, mint a másik három hasonló terméknél, míg a vételi és visszaváltási díj kifejezetten magas. Bővebb információ.

alapkezelő

Forrás: Otpbank.hu

5 – Biggeorge 4. Ingatlanfejlesztő Ingatlanbefektetési Alap

A Top 10-es lista egyetlen magyar ingatlanokkal foglalkozó alapját a Biggeorge alapkezelő terméke adja, a 4. Ingatlanfejlesztő Ingatlanbefektetési Alap.

Az alap stratégiája „olyan ingatlanok megvásárlása, melyek jelentős értéknövekedési, illetve fejlesztési potenciállal bírnak” – áll a Kiemelt Befektetői Információkban. Ez pedig, a Biggeorge tájékoztatása szerint legalább 3 éves távlatban megtérülő befektetés, ráadásul a kockázati szint is a legmagasabb.

Mindazonáltal eddig sikeres az alap, hiszen az elmúlt 5 évre vonatkozóan 15,71 százalékos átlaghozamot tud felmutatni. Bővebb információ.

alapkezelő

Forrás: Bgalapkezelo.hu

4 – NN (L) Information Technology X Cap HUF

Nem sokkal maradt le képzeletbeli dobogónkról az ERSTE információtechnológiai alapja, amely az elmúlt 5 évben 16,17 százalékos átlaghozamot produkált.

Az információtechnológiai vállalatokba, így például szoftver- és hardvergyártók részvényeibe befektető alap magas kockázati szintű, de cserébe relatíve alacsony költségek mellett használható. Persze a dörzsöltebb befektetők ezt már tudják, de azért jó ismételni: a kockázat és az ár fordítottan arányosak. Arról nem is beszélve, hogy mennyire sikeres a termék.

Bővebben a Kiemelt Befektetői Információkban.

alapkezelő

Forrás: Erstemarket.hu

3 – Concorde Részvény Befektetési Alap

A harmadik helyen lévő Concorde Részvény befektetési alapja stratégiája a magyar és közép-kelet európai részvényekbe történő befektetés. Ez egy kifejezetten aktívnak számító alap, ahol a részvények aránya 50 és 95 százalék közötti mértékben változtatható.

Érdekesség, hogy hiába a részvények vásárlása, az alap kockázati szintje jóval alacsonyabb, mint például az OTP, az ERSTE vagy a K&H termékeié. De ne felejtsd el: ez egy vegyes alap, míg az említettek kizárólag a BUX-ra fókuszálnak.

Az elmúlt 5 évben egyébként 17,02 százalékos átlaghozamot tudnak felmutatni. Bővebb információt pedig itt találhatsz.

alapkezelő

Forrás: Concordealapkezelo.hu

2 – OTP Trend Nemzetközi Részvény Alap B

Második helyre az OTP egyik Nemzetközi részvényalapja került, amely az utóbb 5 évben kifejezetten szép, 17,51 százalékos éves átlaghozamot mutathat fel.

Az alap stratégiája a fejlett piacokon történő trendkövetés: amerikai és német részvényeket vásárolnak, míg az eszközöket devizában tartják. A részvények mellett azonban az állampapírok, bankbetétek, befektetési jegyek is szerepelnek a portfólióban.

Fontos kiemelni, hogy itt sokkal kevesebb a rendszeres díj, az OTP bevételét inkább a teljesítménye határozza meg. Mielőtt azonban rohannál befektetni, fontos tudni, hogy a legrövidebb javasolt időtartam 5-7 év. Bővebb információ.

alapkezelő

Forrás: Otpbank.hu

1 – ESPA Stock Techno HUF

A toplista első helyét az ERSTE ESTA Stock Techno alapja nyerte, amely az elmúlt 5 évben 18,12 százalékos átlagot tudott produkálni.
A stratégia a technológiai vállalatok részvényeinek vásárlása, földrajzi korlátozás nélkül. Ez a rugalmasság úgy néz ki bejött az ERSTE-nek, amelynek alapjában kis-, közepes és nagyvállalatok részvényei egyaránt szerepet kapnak. Fontos még kiemelni, hogy az elszámolás euróban történik.
Kiemelt befektetői információk.
alapkezelő

Forrás: Erstemarket.hu

Amennyiben kérdésed merülne fel a témával kapcsolatban vagy észrevételeidet osztanád meg velünk, akkor kattints az alábbi gombra és írj nekünk:

Szívesen tanulnál a pénzügyekről? Íme, egy 14 napos, ingyenes kihívás és tréning!

Szeretnél szakértői segítséget? Kérj valódi pénzügyi tanácsadást!