Sajnos most kaptam a hírt az Erste Befektetési Zrt. -től, hogy megszűnik a Parvest Bond World Corporate Classic Cap befektetési alap, és egy eurós alapba olvad bele. Mivel sokan számítanak a dollár erősödésére és az euró gyengülésére, éppen rosszkor jöhet az egyik legjobban teljesítő dolláros alap megszűnése.
[fusion_builder_container hundred_percent=”yes” overflow=”visible”][fusion_builder_row][fusion_builder_column type=”1_1″ background_position=”left top” background_color=”” border_size=”” border_color=”” border_style=”solid” spacing=”yes” background_image=”” background_repeat=”no-repeat” padding=”” margin_top=”0px” margin_bottom=”0px” class=”” id=”” animation_type=”” animation_speed=”0.3″ animation_direction=”left” hide_on_mobile=”no” center_content=”no” min_height=”none”]
Főleg azért, mert nem túl sok hasonló alap van. A legtöbb dolláros alap teljesítménye negatív az utóbbi években, ami annyira nem bíztató. A másik, hogy sok USD-s alap fektet Kínába, Latin-amerikába, Ázsiába, stb.. Egy ilyen alapnál már ki tudja, hogy mi a végtermék, és valójában hogyan hat a befektetésünkre a dollár árfolyama, ha egyáltalán hat rá.
Tovább nehezíti a helyzetet, ha nem szeretnénk túl nagy kockázatot vállalni, és nem szeretnénk csak tisztán részvény alapot választani. Illetve a szokásos módon odafigyelünk a költségekre is, ami még tovább szűkíti a lehetőségeket.
Milyen lehetőségeink vannak közepes kockázatvállalási hajlandósággal USD-s befektetési alapot választani?
Egy dollárban kifejezett hozamlistát láthatunk a Bankmonitoron. Bár ez nem az összes elérhető alap, az látszik, hogy nincs könnyű dolgunk:
Bár az Aegon Ázsia jónak tűnik, az nem éppen az alacsony kockázatú kategória. Megvásárlása az Erste Brokeren keresztül 1,5%, -ba kerül, de folyó költségei is 2,5% / év, + 20% sikerdíj, ráadásul más alapokba is fektet, ami megint csak plusz költség. (Nem is értem, hogy miért az USD-s alapok között jelenik meg, amikor ez, ha jól látom forintos alap.)
Bármilyen alapot is nézünk ki a hozamok alapján, mindenképpen az elsődleges mérlegelés a meglévő portfóliónk alapján az alap stratégiája legyen. Próbálj meg minél jobban diverzifikálni, azaz fektess több dologba. A dolláros alap azoknak jó megoldás, akik rendelkeznek már forint befektetéssel is. Nézd meg a KIID dokumentumot, vagy befektetői információkat. Ez egy 2 oldalas doksi, ami leírja a költségeket, kockázatokat, stb. Fontos, hogy a dolláros alapok hozamait ne forintban nézd, mert az jócskán torzítja az alap teljesítményét.
Nézd meg a szórást, és a kockázati besorolást is. Ha nincs több éved várni, hogy visszanyerd ha buksz, akkor inkább maradj biztonságos alapoknál, állampapíroknál.Visszatérve az alap megszűnésére, biztos akadnak másik is rajtam kívül, akik mérsékelt kockázatú USD-s befektetési alapot keresnek, ami nem valami egzotikus országba fektet, hanem vagy globális, vagy Amerikán belül fektet be. Lehetőleg kötvény, esetleg vegyes, vagy abszolút hozamú, alacsony költségű és lehetőleg az Erste Brokeren keresztül elérhető (de persze más megoldások is érdekesek lehetnek.)
Amiket eddig találtam és szóba jöhetnek:
BGF GLOBAL CORPORATE BOND E2 USD
Folyó költségek: 1,62% | Vételi jutalék: 0,75% (Erste)
ABERDEEN GLOBAL II US DOLLAR BOND FUND
Folyó költségek: 1,19% | Vételi jutalék: 0,75% (Erste)
Folyó költségek: 1,62% | Vételi jutalék: 0,75% (Erste)
CREDIT SUISSE BF (LUX) HIGH YIELD US$ B
Folyó költségek: 1,41% | Vételi jutalék: 0,75% (Erste)
Folyó költségek: 1% | Vételi jutalék: 0,75% (Erste)
Egyelőre ennyi, ha van tudomásod olyan alapról, ami szerinted most jó befektetés, akár rövid vagy hosszú távra, akkor írd meg kommentben.[/fusion_builder_column][/fusion_builder_row][/fusion_builder_container]