VALÓDI PÉNZÜGYI TANÁCSADÁS
Szakirányú végzettséggel, közgazdász diplomával, több mint 10 éves pénzügyi tanácsadói tapasztalattal, termékértékesítés nélkül.
A tanácsadás nem ingyenes, viszont pártatlan tanácsot, őszinte SZAKMAI véleményt adok. Részletek alább…
Hogyan zajlik egy pénzügyi tanácsadás?
Vagyonépítésben, pénzügyi és befektetési céljaid elérésében kívánok neked segíteni. Mindezt mellébeszélés nélkül, valóban a te érdekeidet képviselve. Nem állok egyetlen pénzintézet vagy ügynök-hálózat szolgálatában sem.
A tanácsadás során semmilyen értékesítés nem zajlik, biztos lehetsz benne, hogy a te érdekeidet képviselem! Célom, hogy téged gazdagítsalak, ne pedig a pénzintézeteket. Nem szeretnék a pénzügyek tűzoltója lenni, érdemes még azelőtt kikérni a véleményem, mielőtt megkötnél bármit is.
A legtöbb egyszerűnek tűnő pénzügyi kérdés mögött valójában sokkal bonyolultabb kérdések húzódnak meg. A sokat kérdezett “Mibe érdemes befektetnem?”, vagy “Érdemes-e ezt, vagy azt csinálnom?” típusú kérdések szakszerű megválaszolásához pontosan ismernem kell a jelenlegi helyzetet.
Nem lehet pénzügyi tanácsadást nyújtani mindenkinek egyformán. Egy jogi tanácsadással ellentétben, itt mindenkire más, egyedi szabályok, “törvények” vonatkoznak, és nagyban függ a válasz a múlttól, a jelentől és a jövőbeni elképzelésektől is. Számba kell venni az érzelmi tényezőket is, amellett, hogy nagy figyelmet fordítok az egyén, vagy a család pénzügyi céljaira, lehetőségeire.
Éppen ezért a pénzügyi tanácsadás kezdetén részletes felmérést készítek, mely során megismerem az igényeket, lehetőségeket. Ha szükséges a meglévő pénzügyi termékek áttekintése, átvizsgálása, (például értékpapírok adatai, meglévő biztosítási- hitelszerződések) akkor azokat a tanácsadás előtt kérem átküldeni
A tanácsadás során áttekintjük a jelenlegi helyzetet, segítek a konkrét kérdésekben, valamint elmondom a saját meglátásaimat is. Gyakran a leghasznosabb tanács az ügyfeleimnek valami olyasmi, amit meg sem kérdeztek, mert nem gondolták, hogy fontos lenne.
Miben más ez a tanácsadás és az “ingyenes független pénzügyi tanácsadás”?
A pénzügyekben a legdrágább tanács az ingyenes tanács. Akinek már volt dolga ingyenes pénzügyi tanácsadóval az alighanem tudja, hogy valójában termékértékesítés zajlik. A tanácsadó az életbiztosítások, lakáshitelek értékesítésében érdekelt, így aligha tud pártatlanul tanácsot adni. Az ilyen tanácsadók a termékértékesítés után kapják a jutalékukat, így minden igényre ugyanazt mondják: életbiztosítás és lakáshitel. Tisztelet a kivételnek!
Ebben az esetben a tanácsadó és az ügyfél között érdekellentét húzódik meg: ami az ügyfélnek költség, a tanácsadónak bevétel. Az ügynökök, banki alkalmazottak, privát bankárok, brókerek, és „független” pénzügyi tanácsadók is az értékesítésben, és az ügyfél magas költségeiben érdekeltek. Az ingyenes tanácsadásokon óriási pénzeket égetnek el az ügyfelek: rendkívül kártékony az ilyen “tanácsadás”!
Ha a segítségemmel egy drágább megtakarítás helyett egy olcsóbbat választasz, – amiről jó eséllyel nem is hallottál (hiszen ezt nem áll érdekében senkinek hirdetni, amíg el lehet adni a drágábbakat is) -, akkor egy havi 30.000 forintos megtakarításon 20 év alatt, 5.344.991 foritot nyersz!
Valójában a pénzpiac, a megtakarítások, a befektetés, sokkal többről szól, mint az életbiztosítások. Ne hidd el, hogy minden más termék rendkívül bonyolult! Ezt azok akarják elhitetni veled, akik bújtatott módon akarnak legombolni rólad minél nagyobb összegeket!
A pénzpiac ezen felül is tele van számos veszéllyel: tanfolyamok, könyvek, csaló kalkulátorok, hírek, cikkek, “tuti”pénzkeresési és befektetési lehetőségek, melyek valójában csak az ügyfelek pénzét akarják, és sokszor elferdítik a tényeket.
Mégis, sokszor ezekre alapozva hozunk meg évtizedekre szóló döntéseket…Te ne tegyél így!
A valódi pénzügyi tanácsadás…
Az igazi pénzügyi tanácsadás ezzel szeben ennek ellenkezőjéről szól: megkeressük közösen, hogy miként lehetne kevesebb költséged, hogyan lehetne optimalizálni a befektetéseket, hiteleket, egyéb pénzügyi termékeket. Egy közös gondolkodásra invitállak, amelynek a végére eljutunk oda, hogy mit lenne érdemes tenned a te élethelyezetedben, hogy a lehető legjobban optimalizáljuk a lehetőségeidet!
Több, mint 10 éves pénzügyi tanácsadói tapasztalattal rendelkezem, és már több, mint 3.000 tanácsadás tapasztalatát tudom veled megosztani. Valamint közgazdász diplomám, biztosításközvetítői szakvizsgám is van. Aki olvassa a blogot az tudja, hogy különösen sokan írunk befektetésekről, költségek csökkentéséről, állami támogatásokról, pénzügyi termékekről, melyeket folyamatosan figyelemmel követünk.
Egy átlagos tanácsadáson az ügyfelek nagyjából 300-800.000 forintot spórolnak meg 5 éves távon, de ennél jóval nagyobb összeg is elképzelhető. Egy konkrét esetről például itt írtam: 4 millió forint 2 óra alatt.
Természetesen nem mindenkinek éri meg a tanácsadás, de elég jól körülhatárolható, hogy kinek fogja megérni:
Akik nyugdíjcélra szeretnének félretenni legalább havi 15 ezer forintot, min. 6 évig.
Aki legalább 5 millió forint befektetésén gondolkodik, vagy már van ekkora tőkéje
Aki lakás / ház vásárláson, vagy hitelfelvételen gondolkodik
Aki gyermekének szeretne félretenni, min. havi 10 ezer forintot, min. 10 évre.
Aki pénzügyi célokat szeretne meghatározni, szeretne tisztábban látni
Aki a meglévő pénzügyi szerződéseivel kapcsolatban szeretne tisztán látni
Akinek nagy értékű vagyonbiztosítása van (min. fél millió forintos éves díj)
Egyéb, hasonló volumenű kérdésben.
Nem éri meg tanácsadást kérni, ha valaki az egymillió forintját szeretné befektetni. Arra ott az állampapír. Szintén nem éri meg megkérdezni, hogy melyik személyi kölcsönt vegyük fel: egyiket se! Nem fogom tudni megmondani, hogy merre megy holnap a tőzsde, de segíthetek, hogy a kialakított portfólió minden időben a vártnak megfelelően teljesítsen.
Segíthetek az okok feltárásában, kockázatok azonosításában, de a konkrét befektetési döntést nem tudom mások helyett meghozni. A döntés minden esetben a te kezedben van. Az én feladatom, hogy minden információt a megadjak ahhoz, hogy a lehető legjobb döntést hozhasd meg.
100%-os pénzvisszafizetési garancia
Mivel a fenti témákban biztos vagyok benne, hogy megtérül a tanácsadás díja, ezért 100%-os pénz-visszafizetési garanciát vállalok. Ha a tanácsadást követően úgy gondolod, hogy nem spóroltad meg legalább a tanácsadás díját, akkor nem kell kifizetni azt.
Válassz a tanácsadási csomagok közül!
Teljeskörű valódi pénzügyi tanácsadás
Mikor válaszd ezt?
Amennyiben több fontos témában is szeretnél iránymutatást kapni tőlem úgy, hogy egy szakértő valóban a te érdekeidet képviseli, a teljeskörű valódi pénzügyi tanácsadást érdemes választanod.
30 perces igényfelmérő, ismerkedő megbeszélés
Felkészülés a tanácsadásra
2 X 2 órás hatékony, mellébeszélések nélküli valódi pénzügyi tanácsadás
Az összes téma az alábbiak közül:
Nyugdíjmegtakarítás kiválasztása
ÉS
Gyermekcélú megtakarítás kiválasztása
ÉS
Meglévő biztosítási szerződés felülvizsgálata (kockázati életbiztosítás, megtakarítással egybekötött (unit-linked) biztosítás
ÉS
Portfólió, befektetési stratégia kialakítási tippek egyösszegű befektetésekhez
ÉS
Meglévő befektetési stratégia, portfólió véleményezése
Meglévő hitelek átvilágítása
Ár: 77.000 Ft (bruttó)
Gyors megoldás valódi pénzügyi tanácsadás
Mikor válaszd ezt?
Amennyiben egyetlen nagyobb témában szeretnél egy gyors iránymutatást kapni tőlem, kifejezetten a te érdekeidet képviselve, ezt a tanácsadást érdemes választanod.
30 perces igényfelmérő, ismerkedő megbeszélés
Felkészülés a tanácsadásra
2 órás hatékony, mellébeszélések nélküli valódi pénzügyi tanácsadás
1 választható konkrét téma az alábbiak közül:
Nyugdíjmegtakarítás kiválasztása
VAGY
Gyermekcélú megtakarítás kiválasztása
VAGY
Meglévő biztosítási szerződés felülvizsgálata (kockázati életbiztosítás, megtakarítással egybekötött (unit-linked) biztosítás
VAGY
Portfólió, befektetési stratégia kialakítási tippek egyösszegű befektetésekhez
VAGY
Meglévő befektetési stratégia, portfólió véleményezése
Ár: 55.000 Ft (bruttó)
Jelentkezz valódi pénzügyi tanácsadásra, és keressük meg közösen a SZÁMODRA legjobb megoldást!
Még egyszer röviden összefoglalva a következőket kapod meg, ha jelentkezel a konzultációra:
Pártatlan, őszinte értékesítés-mentes tanácsadás
Teljes piaci körkép, minden termék és terméktípus összehasonlítása
Valós költségek és várható hozamok alapján számítások
Pontos, érthető útmutatás, hogy mit kell tenned
100% pénzvisszafizetési garancia, ha úgy érzed nem térül meg a tanácsadás
Tudod, kétféle ember létezik: az egyik, aki mindig rövid távon gondolkodik, és ingyen akarja a legjobb dolgokat. Ez gyakran fordítva sül el. A másik, aki előre gondolkodik, és hajlandó befektetni a jövőjébe, ha látja, hogy az megtérül.
A pénzpiacon nincsen ingyen ebéd. Ahogy egy ügyvédnek, fotósnak, vagy fogorvosnak is fizetnünk kell, úgy a pénzügyeinket is érdemes olykor szakemberrel átbeszélni, akinek mi fizetjük ki a munkadíját. Sokan elkövetik azt a hibát, hogy későn kérnek tanácsot, amikor már megvan a baj. Te menj elébe a problémáknak!
Akik már minket kérdeztek
„Nagyon hasznos volt a teljes szolgáltatás csomag. A kollégáim csak irigykednek, hogy kedvezőbb megtakarítást indítottam mint ők. Örülök, hogy rátaláltam erre a megoldásra. Köszönöm!”
Gyakran Ismételt Kérdések
Hogyan működik a tanácsadás?
A tanácsadás menete nagyon egyszerű: elmondod, hogy pontosan mit szeretnél, mi a célod, majd pedig segítek, hogy ezt a lehető legkönnyebben érd el. A díj kiegyenlítése után küldök néhány kezdő kérdést, amire válaszolva látni fogom a helyzeted. Ezt követően az igényeidnek megfelelően zajlik tovább a tanácsadás. Segítek, hogy megérts mindent, és minden kérdésedre válaszolok. A leghatékonyabb, ha mindez emailben történik.
Online vagy személyesen zajlik a tanácsadás?
Gondot jelent, ha nem budapesti vagyok?
Meddig lehet élni a garanciával?
Szükséges bármilyen előképzettség?
Alapvető középiskolai matematikai készség ajánlott. Hozamokról, kamatos kamatról lesz szó. Ha nem megy, vagy látom, hogy hiányosságok vannak, akkor erről is küldeni fogok anyagokat. Egyéb pénzügyi beállítottság vagy végzettség egyáltalán nem feltétele a megértésnek.
Hogyan történik a fizetés?
Egyelőre átutalással lehet fizetni. Sajnos volt rossz tapasztalatom kezdetekben, aki egy komplett elemzés után lelépett fizetés nélkül. Mivel nekem ez a honlap a hobbim, nem fogok csak úgy eltűnni, ezért arra kérlek, hogy bízz meg bennem annyira, hogy előre fizetsz.
Azért is van a garancia, hogy ha nem tetszik, visszaadom. Kérlek értsd meg, hogy engem semmi sem véd. Ha egy laptopot veszel, akkor sem küldik el előre a gépet. Az adatokat és a részleteket a jelentkezésed pozitív elbírálása után megbeszéljük.
Maradt benned kérdés?
Ne habozz, írd meg a hello@penzugyi-tudakozo.hu email címre, vagy kérdezz minket itt, és 1 napon belül válaszolok Neked.
A konzultáció és a küldött anyagok során megjelenő információk csupán tájékoztató jellegűek. A megjelenített adatok és elemzések nem minősülnek befektetési tanácsadásnak, vagy bármilyen pénzügyi eszköz vásárlására vonatkozó reklámnak. A tanácsadás nem tartalmaz konkrét befektetési ajánlásokat, esetleg véleményeket, példákat. Egy olyan tudást akarunk adni Neked, amivel Te magad is képes leszel meghatározni, hogy milyen befektetési forma a legjobb választás a számodra. Tényeket, kutatásokat, publikusan elérhető információkat mutatunk, melyek a segítségedre lesznek, valamint megválaszoljuk a felmerülő kérdéseidet. A befektetési döntéseidért felelősséget nem vállalunk.