VALÓDI PÉNZÜGYI TANÁCSADÁS

Szakirányú végzettséggel, közgazdász diplomával, több mint 10 éves pénzügyi tanácsadói tapasztalattal, termékértékesítés nélkül.

A tanácsadás nem ingyenes, viszont pártatlan tanácsot, őszinte SZAKMAI véleményt adok. Részletek alább…

Hogyan zajlik egy pénzügyi tanácsadás?

Vagyonépítésben, pénzügyi és befektetési céljaid elérésében kívánok neked segíteni. Mindezt mellébeszélés nélkül, valóban a te érdekeidet képviselve. Nem állok egyetlen pénzintézet vagy ügynök-hálózat szolgálatában sem.

A tanácsadás során semmilyen értékesítés nem zajlik, biztos lehetsz benne, hogy a te érdekeidet képviselem! Célom, hogy téged gazdagítsalak, ne pedig a pénzintézeteket. Nem szeretnék a pénzügyek tűzoltója lenni, érdemes még azelőtt kikérni a véleményem, mielőtt megkötnél bármit is. 

A legtöbb egyszerűnek tűnő pénzügyi kérdés mögött valójában sokkal bonyolultabb kérdések húzódnak meg. A sokat kérdezett “Mibe érdemes befektetnem?”, vagy “Érdemes-e ezt, vagy azt csinálnom?” típusú kérdések szakszerű megválaszolásához pontosan ismernem kell a jelenlegi helyzetet.

Nem lehet pénzügyi tanácsadást nyújtani mindenkinek egyformán. Egy jogi tanácsadással ellentétben, itt mindenkire más, egyedi szabályok, “törvények” vonatkoznak, és nagyban függ a válasz a múlttól, a jelentől és a jövőbeni elképzelésektől is. Számba kell venni az érzelmi tényezőket is, amellett, hogy nagy figyelmet fordítok az egyén, vagy a család pénzügyi céljaira, lehetőségeire.

Éppen ezért a pénzügyi tanácsadás kezdetén részletes felmérést készítek, mely során megismerem az igényeket, lehetőségeket. Ha szükséges a meglévő pénzügyi termékek áttekintése, átvizsgálása, (például értékpapírok adatai, meglévő biztosítási- hitelszerződések) akkor azokat a tanácsadás előtt kérem átküldeni 

A tanácsadás során áttekintjük a jelenlegi helyzetet, segítek a konkrét kérdésekben, valamint elmondom a saját meglátásaimat is. Gyakran a leghasznosabb tanács az ügyfeleimnek valami olyasmi, amit meg sem kérdeztek, mert nem gondolták, hogy fontos lenne.

Miben más ez a tanácsadás és az “ingyenes független pénzügyi tanácsadás”?

A pénzügyekben a legdrágább tanács az ingyenes tanács. Akinek már volt dolga ingyenes pénzügyi tanácsadóval az alighanem tudja, hogy valójában termékértékesítés zajlik. A tanácsadó az életbiztosítások, lakáshitelek értékesítésében érdekelt, így aligha tud pártatlanul tanácsot adni. Az ilyen tanácsadók a termékértékesítés után kapják a jutalékukat, így minden igényre ugyanazt mondják: életbiztosítás és lakáshitel. Tisztelet a kivételnek!

Ebben az esetben a tanácsadó és az ügyfél között érdekellentét húzódik meg: ami az ügyfélnek költség, a tanácsadónak bevétel. Az ügynökök, banki alkalmazottak, privát bankárok, brókerek, és „független” pénzügyi tanácsadók is az értékesítésben, és az ügyfél magas költségeiben érdekeltek. Az ingyenes tanácsadásokon óriási pénzeket égetnek el az ügyfelek: rendkívül kártékony az ilyen “tanácsadás”!

Ha a segítségemmel egy drágább megtakarítás helyett egy olcsóbbat választasz, – amiről jó eséllyel nem is hallottál (hiszen ezt nem áll érdekében senkinek hirdetni, amíg el lehet adni a drágábbakat is) -, akkor egy havi 30.000 forintos megtakarításon 20 év alatt, 5.344.991 foritot nyersz!

Valójában a pénzpiac, a megtakarítások, a befektetés, sokkal többről szól, mint az életbiztosítások. Ne hidd el, hogy minden más termék rendkívül bonyolult! Ezt azok akarják elhitetni veled, akik bújtatott módon akarnak legombolni rólad minél nagyobb összegeket!

A pénzpiac ezen felül is tele van számos veszéllyel: tanfolyamok, könyvek, csaló kalkulátorok, hírek, cikkek, “tuti”pénzkeresési és befektetési lehetőségek, melyek valójában csak az ügyfelek pénzét akarják, és sokszor elferdítik a tényeket.

Mégis, sokszor ezekre alapozva hozunk meg évtizedekre szóló döntéseket…Te ne tegyél így!

A valódi pénzügyi tanácsadás…

Az igazi pénzügyi tanácsadás ezzel szeben ennek ellenkezőjéről szól: megkeressük közösen, hogy miként lehetne kevesebb költséged, hogyan lehetne optimalizálni a befektetéseket, hiteleket, egyéb pénzügyi termékeket. Egy közös gondolkodásra invitállak, amelynek a végére eljutunk oda, hogy mit lenne érdemes tenned a te élethelyezetedben, hogy a lehető legjobban optimalizáljuk a lehetőségeidet!

Több, mint 10 éves pénzügyi tanácsadói tapasztalattal rendelkezem, és már több, mint 3.000 tanácsadás tapasztalatát tudom veled megosztani. Valamint közgazdász diplomám, biztosításközvetítői szakvizsgám is van. Aki olvassa a blogot az tudja, hogy különösen sokan írunk befektetésekről, költségek csökkentéséről, állami támogatásokról, pénzügyi termékekről, melyeket folyamatosan figyelemmel követünk.

Egy átlagos tanácsadáson az ügyfelek nagyjából 300-800.000 forintot spórolnak meg 5 éves távon, de ennél jóval nagyobb összeg is elképzelhető. Egy konkrét esetről például itt írtam: 4 millió forint 2 óra alatt.

Természetesen nem mindenkinek éri meg a tanácsadás, de elég jól körülhatárolható, hogy kinek fogja megérni:

Akik nyugdíjcélra szeretnének félretenni legalább havi 15 ezer forintot, min. 6 évig.

Aki legalább 5 millió forint befektetésén gondolkodik, vagy már van ekkora tőkéje

Aki lakás / ház vásárláson, vagy hitelfelvételen gondolkodik

Aki gyermekének szeretne félretenni, min. havi 10 ezer forintot, min. 10 évre.

Aki pénzügyi célokat szeretne meghatározni, szeretne tisztábban látni

Aki a meglévő pénzügyi szerződéseivel kapcsolatban szeretne tisztán látni

Akinek nagy értékű vagyonbiztosítása van (min. fél millió forintos éves díj)

Egyéb, hasonló volumenű kérdésben.

Nem éri meg tanácsadást kérni, ha valaki az egymillió forintját szeretné befektetni. Arra ott az állampapír. Szintén nem éri meg megkérdezni, hogy melyik személyi kölcsönt vegyük fel: egyiket se! Nem fogom tudni megmondani, hogy merre megy holnap a tőzsde, de segíthetek, hogy a kialakított portfólió minden időben a vártnak megfelelően teljesítsen.

Segíthetek az okok feltárásában, kockázatok azonosításában, de a konkrét befektetési döntést nem tudom mások helyett meghozni. A döntés minden esetben a te kezedben van. Az én feladatom, hogy minden információt a megadjak ahhoz, hogy a lehető legjobb döntést hozhasd meg.

100%-os pénzvisszafizetési garancia

Mivel a fenti témákban biztos vagyok benne, hogy megtérül a tanácsadás díja, ezért 100%-os pénz-visszafizetési garanciát vállalok. Ha a tanácsadást követően úgy gondolod, hogy nem spóroltad meg legalább a tanácsadás díját, akkor nem kell kifizetni azt.

Válassz a tanácsadási csomagok közül!

Teljeskörű valódi pénzügyi tanácsadás

Mikor válaszd ezt?
Amennyiben több fontos témában is szeretnél iránymutatást kapni tőlem úgy, hogy egy szakértő valóban a te érdekeidet képviseli, a teljeskörű valódi pénzügyi tanácsadást érdemes választanod.

30 perces igényfelmérő, ismerkedő megbeszélés

Felkészülés a tanácsadásra

2 X 2 órás hatékony, mellébeszélések nélküli valódi pénzügyi tanácsadás

Az összes téma az alábbiak közül:

Nyugdíjmegtakarítás kiválasztása

ÉS

Gyermekcélú megtakarítás kiválasztása

ÉS

Meglévő biztosítási szerződés felülvizsgálata (kockázati életbiztosítás, megtakarítással egybekötött (unit-linked) biztosítás

ÉS

Portfólió, befektetési stratégia kialakítási tippek egyösszegű befektetésekhez

ÉS

Meglévő befektetési stratégia, portfólió véleményezése

Meglévő hitelek átvilágítása

Ár: 77.000 Ft (bruttó)

Gyors megoldás valódi pénzügyi tanácsadás

Mikor válaszd ezt?
Amennyiben egyetlen nagyobb témában szeretnél egy gyors iránymutatást kapni tőlem, kifejezetten a te érdekeidet képviselve, ezt a tanácsadást érdemes választanod.

30 perces igényfelmérő, ismerkedő megbeszélés

Felkészülés a tanácsadásra

2 órás hatékony, mellébeszélések nélküli valódi pénzügyi tanácsadás

1 választható konkrét téma az alábbiak közül:

Nyugdíjmegtakarítás kiválasztása

VAGY

Gyermekcélú megtakarítás kiválasztása

VAGY

Meglévő biztosítási szerződés felülvizsgálata (kockázati életbiztosítás, megtakarítással egybekötött (unit-linked) biztosítás

VAGY

Portfólió, befektetési stratégia kialakítási tippek egyösszegű befektetésekhez

VAGY

Meglévő befektetési stratégia, portfólió véleményezése

Ár: 55.000 Ft (bruttó)

Jelentkezz valódi pénzügyi tanácsadásra, és keressük meg közösen a SZÁMODRA legjobb megoldást!

Még egyszer röviden összefoglalva a következőket kapod meg, ha jelentkezel a konzultációra:

Pártatlan, őszinte értékesítés-mentes tanácsadás

Teljes piaci körkép, minden termék és terméktípus összehasonlítása

Valós költségek és várható hozamok alapján számítások

Pontos, érthető útmutatás, hogy mit kell tenned

100% pénzvisszafizetési garancia, ha úgy érzed nem térül meg a tanácsadás

Tudod, kétféle ember létezik: az egyik, aki mindig rövid távon gondolkodik, és ingyen akarja a legjobb dolgokat. Ez gyakran fordítva sül el. A másik, aki előre gondolkodik, és hajlandó befektetni a jövőjébe, ha látja, hogy az megtérül.

A pénzpiacon nincsen ingyen ebéd. Ahogy egy ügyvédnek, fotósnak, vagy fogorvosnak is fizetnünk kell, úgy a pénzügyeinket is érdemes olykor szakemberrel átbeszélni, akinek mi fizetjük ki a munkadíját. Sokan elkövetik azt a hibát, hogy későn kérnek tanácsot, amikor már megvan a baj. Te menj elébe a problémáknak!

Akik már minket kérdeztek

„Nagyon hasznos volt a teljes szolgáltatás csomag. A kollégáim csak irigykednek, hogy kedvezőbb megtakarítást indítottam mint ők. Örülök, hogy rátaláltam erre a megoldásra. Köszönöm!”

Demeter Ádám

„Nagyra becsülöm a gyors és hasznos információkat, amiket tőled kaptam. Nagyon megnyugtató, hogy tudom, van kihez fordulni segítségért, ha kérdésem van pénzügyekben.”
Tarczi Dániel

„Nem vagyunk pénzügyi zsenik, úgyhogy kapóra jött a szolgáltatás. Biztosan sokkal rosszabbul jártam volna, ha nem kérdezlek Titeket. Sok hasznos információt kaptam és most már nyugodt vagyok a nyugdíjamat illetően. Köszönöm Nektek.”
Párkány Katalin

Gyakran Ismételt Kérdések

Hogyan működik a tanácsadás?

A tanácsadás menete nagyon egyszerű: elmondod, hogy pontosan mit szeretnél, mi a célod, majd pedig segítek, hogy ezt a lehető legkönnyebben érd el. A díj kiegyenlítése után küldök néhány kezdő kérdést, amire válaszolva látni fogom a helyzeted. Ezt követően az igényeidnek megfelelően zajlik tovább a tanácsadás. Segítek, hogy megérts mindent, és minden kérdésedre válaszolok. A leghatékonyabb, ha mindez emailben történik.

Online vagy személyesen zajlik a tanácsadás?
Ebben rugalmas tudok lenni. Azt vettem észre, hogy online hatékonyabb a konzultáció, főként amikor sok elméleti anyagot kell átadni. Ilyenkor jobban jársz, ha csak emailben küldök anyagokat és azokat olvasod el. Ennek köszönhetően tud ennyibe kerülni a konzultáció, hiszen nem kell megfizetned az óradíjakat feleslegesen, amit magyarázással töltenék. Nekem is több időm van átgondolni a helyzeted, és átnézni a meglévő szerződéseidet, amennyiben szükséges.
Gondot jelent, ha nem budapesti vagyok?
Egyáltalán nem. Ha van interneted, akkor semmi nem jelent gondot. A kommunikációnk főként Skype-on, és emailben fog zajlani. Esetenként néhányan kérnek személyes megbeszélést, és én mindenben benne vagyok, ha az segít gyorsabban eljutni a célodig.
Meddig lehet élni a garanciával?
Én nem akarok olyanért pénzt kérni, ami szerinted nem érte meg. Ugyanakkor nyilván furcsán jönne ki, ha 3 év múlva kopogtatnál, amikor éppen szükséged van a pénzre. Valószínűleg akkor is visszaadnám, rajtam ne múljon, ha nincs kenyérrevaló. Szerintem mondhatjuk azt, hogy a coaching során, maximum az azt követő 14 napban lenne korrekt élned vele, ha úgy gondolod, nem érte meg.
Szükséges bármilyen előképzettség?

Alapvető középiskolai matematikai készség ajánlott. Hozamokról, kamatos kamatról lesz szó. Ha nem megy, vagy látom, hogy hiányosságok vannak, akkor erről is küldeni fogok anyagokat. Egyéb pénzügyi beállítottság vagy végzettség egyáltalán nem feltétele a megértésnek.

Hogyan történik a fizetés?

Egyelőre átutalással lehet fizetni. Sajnos volt rossz tapasztalatom kezdetekben, aki egy komplett elemzés után lelépett fizetés nélkül. Mivel nekem ez a honlap a hobbim, nem fogok csak úgy eltűnni, ezért arra kérlek, hogy bízz meg bennem annyira, hogy előre fizetsz.

Azért is van a garancia, hogy ha nem tetszik, visszaadom. Kérlek értsd meg, hogy engem semmi sem véd. Ha egy laptopot veszel, akkor sem küldik el előre a gépet. Az adatokat és a részleteket a jelentkezésed pozitív elbírálása után megbeszéljük.

Maradt benned kérdés?

Ne habozz, írd meg a hello@penzugyi-tudakozo.hu email címre, vagy kérdezz minket itt, és 1 napon belül válaszolok Neked.

A konzultáció és a küldött anyagok során megjelenő információk csupán tájékoztató jellegűek. A megjelenített adatok és elemzések nem minősülnek befektetési tanácsadásnak, vagy bármilyen pénzügyi eszköz vásárlására vonatkozó reklámnak. A tanácsadás nem tartalmaz konkrét befektetési ajánlásokat, esetleg véleményeket, példákat. Egy olyan tudást akarunk adni Neked, amivel Te magad is képes leszel meghatározni, hogy milyen befektetési forma a legjobb választás a számodra. Tényeket, kutatásokat, publikusan elérhető információkat mutatunk, melyek a segítségedre lesznek, valamint megválaszoljuk a felmerülő kérdéseidet. A befektetési döntéseidért felelősséget nem vállalunk.