A befektetési alap olyan eszköz, mely lehetővé teszi, hogy a befektetők egyszerű módon, közös kockázatvállalással tudjanak értékpapírokat és egyéb eszközöket vásárolni és eladni. Befektetési alapot csak befektetési alapkezelő hozhat létre és irányíthat.
A befektetési alap lehet nyílt vagy zártvégű, attól függően, hogy visszaválthatják-e a lejárati idő előtt a befektetési jegyüket az ügyfelek. A zártvégű befektetési alapnál az alap befektetési jegye csak meghatározott idő elteltével váltható vissza. Ilyenkor már általában az alapot is megszüntetik.
Az abszolút hozamú befektetési alapok attól különlegesek, hogy a céljuk a lehető legmagasabb hozam elérése, bármilyen piaci körülmények között. Más szóval az alapkezelő a legjobb tudása szerint kezeli az abszolút hozamú alapba fektetett pénzt, és nincs megszabva, hogy minden áron például kötvényekbe kell fektetnie.
Vigyázz! Az egyik legrosszabb befektetési döntés amit tehetsz, hogy ez alapján a lista alapján választasz alapot. Sosem a múltbéli hozam határozza meg, hogy melyik alap a jó alap, és főleg nem az egy éves hozam. A lista mindössze érdekesség, nem befektetési tanács. A befektetéseid kiválasztása előre meghatározott stratégia szerint kell, hogy történjen, nem adhoc, mert egy alap jól hozott!
A listát a Bankmonitor adatai alapján készítettük, ahol az alapokról részletes leírást és árfolyamgrafikont is találsz.
1. Citadella Származtatott Alap
2006. 06. 30-án indult. A befektetési jegy ára 1,886253 Ft. Az alap fő célja a nagyobb hozam elérése az állampapírok által biztosított hozamnál. Gyakran magasabb kockázati papírokkal is üzletel stratégiai szempontjait figyelembe véve, technikai elemzésekre hivatkozva.
Legfontosabb szempont a veszteséges befektetések mielőbbi eladása. Az alap a tőkenövekmény terhére nem fizet hozamot. Figyelembe véve, hogy az alap tőkeáttételt és rövid eladási pozíciókat is nyithat ezért a kockázat magasabb lehet, mint más kezelőknél. Éves hozama 21,75%. Az alapkezelő nem ajánlott azoknak, akik 1-3 éven belül ki szeretnék venni pénzüket.
Egy nagyon divatos alapról van szó, mert amióta tavaly stratégiát váltott az alap, hirtelen komolyan megnőtt a hozama. Azonban ez nem egy hosszú távon fenntartható növekedés. Zsiday Viktor, aki az alapot kezeli szerencsésen belenyúlt a trendekbe, és jól ráérzett az olajár változásaira. Ettől függetlenül az alap ugyan úgy teljesíthet legközelebb ugyan ennyi mínuszban is!
Jó példa erre az anno népszerű OTP Supra befektetési alap, ami mára már nem fért fel a 10-es listára. Ettől az alap nem rosszabb, mint 3 éve volt, csak más idők járnak.
Költsége 1,7% / év + 20 % sikerdíj, ami nem számít olcsónak.
2. Concorde Rubicon Származtatott Befektetési Alap
2008. november 19-én indult. Vagyona meghaladja a 3 350 558 420 forintot. Ára: 3,518781 Ft. Az alap fő célja a nagyobb hozam elérése az állampapírok által biztosított hozamnál. Általában a kockázat vállalása mellett, döntően fundamentálisan alulárazott részvényeket vásárolnak. Gyakran magasabb kockázati papírokkal is üzletel általában a saját elemzésikre hivatkozva. Az alapkezelő az eszközvásárlásnál az értékalapú személetet veszik figyelembe.
A befektetési jegyek vételére és visszaváltására minden banki munkanapon lehetőség nyílik. Eredményeit tekintve 1 000 000 forint befektetés után jelenleg 1 111 400 Ft értéken áll. Hozamát tekintve első évben 11,14%, három éves hozam 20,07%, öt éves hozam 13,86%.
Költsége igen magas: 2,42%!
3. ERSTE Abszolút Hozamú Eszközallokációs Alapok Alapja
Az előző példákhoz hasonlóan itt is a forint az alap devizaneme. 2010. 03. 22-én indult, vagyona 1 496 126 772 forint. A befektetési jegy ára 1,5019 Ft. Éves hozam 9,71%.
Az Alap célja, hogy aktív befektetési politika használatával a gazdasági ciklusoknak illetve a tőkepiacok pillanatnyi állapotának megfelelően tőkéjét különböző eszközökbe/eszközosztályokba fektesse. Az Alap szabadon allokálja a tőkéjét elsősorban a kezelési szabályzatban meghatározott 18 befektetési alap között annak megfelelően, hogy az Alapkezelő piaci várakozásai, a gazdaság illetve a tőkepiaci értékeltségek és hangulatnak megfelelően melyiket tartja a legmegfelelőbb befektetésnek.
Költsége 2,11% / év + 20% sikerdíj.
4. Superposition Származtatott Befektetési Alap
Vagyona 769 597 284 Ft. Indulási ideje 2014. 01. 21. Az előző esethez hasonlóan itt is a cél, hogy nagyobb hozamot biztosítson az állampapíroknál. Technikai elemzései mellett még statisztikai modellszámításokat is végez befektetéseinél.
Abban az esetben, ha magasabb kockázatú eszközre nincs lehetőség az alapkezelő alacsonyabb kockázattal rendelkező befektetéseket is alkalmazhat. A tőkenövekményre itt sem fizet hozamot. Befektetési hozamait pedig visszaforgatja. A befejtetési jegy ára 1,149497 Ft. Típusa ismét nyíltvégű. Az alapot nem ajánljuk azok számára, akik 3 éven belül vennék ki pénzüket. Első éves hozam 9,66%.
5. Platina Alfa Származtatott Befektetési Alap
Vagyona meghaladja a 1 580 763 072 forintot. Indulási ideje: 2006. 08. 22. Ára: 1,886253 Ft. Az alapkezelő a technikai időzítés mellett, az eszközöket szelektíven választja ki. Az első éves hozama 9,01%. Az alapkezelő, ha nem találja megfelelőnek a magasabb kockázatú befektetéseket, alacsonyabb kockázatú instrumentumokkal foglalkozik, míg nem adódik megfelelő lehetőség.
6. Platina Gamma Származtatott Befektetési Alap
2006. 08. 22-én indult, vagyona 4 014 834 911 Ft. Ára 2,90183 Ft. Az alapkezelő általában magasabb kockázatú eszközökbe fektet, viszont ha nem lát realitást ezekben a befektetésekben, akkor az alacsonyabb kockázatú részvénypapír is számításba jöhet. Az alap a tőkenövekedésre nem fizet hozamot, folyamatosan visszaforgatja, és újra befekteti. A hozamhoz kizárólag a befektetési jeggyel rendelkező személyek juthatnak hozzá. Ezt az alapkezelőt nem javasoljuk olyan személyek számára, akik 2-3 éven belül ki szeretnék venni pénzüket az alapból. Az első éves hozam 8.45%.
7. Concorde Columbus Származtatott Befektetési Alap
2007. 09. 04-én indult. Földrajzi kiterjedtsége globális szintű. Az alapkezelő az eszközvásárlás esetén az érték alapú szemléletet követ. Általában alacsony árazású eszközöket vásárol. Egy éves hozama 7,40%. Ez az alapkezelő nem javasolt az olyan személyek számára, akik 5 éven belül szeretnék visszaváltani befektetési jegyeiket.
8. Diófa WM-2 Befektetési Részalap
2014. 07. 01-jén indult. Az alap vagyona 185 198 178 forint. Földrajzi kitettsége hazai szintű. A befektetési jegy ára 1,07991 Ft.
9. Generali Spirit Abszolút Származtatott Alap
2008. 07. 07-én indult. Az alapkezelő stratégiáját követve általában az világpiaci társaságok részvényeit követi. Célpontok a felvásárlás vagy fúzió előtt álló vállalatok. Az alap a részvénypiac mellett még megtalálható az ingatlan, a kötvény, a deviza és árupiacokon egyaránt. A befektetési jegy ára 1,246926 Ft. Egy éves hozama pedig meghaladja a 7,11%-ot.
10. Diófa WM-3 Befektetési Részalap
Az alap vagyona csupán 76 448 615 Ft. Földrajzi kiterjesztettsége hazai szintű. 2014. 07. 01-jén indult. Ára:1,073523 Ft. Első éves hozam 6,82%.
Ismét megemlíteném, hogy nem szabad csupán a hozam alapján befektetési döntéseket hozni, mivel számos más tényező is szerepet játszik a siker elérésében.
